Так, например, пополнить X-CARD без комиссии можно через терминалы ПриватБанка (максимальный баланс на карте не должен превышать 14 тыс грн), оплатить товары, услуги в интернете и мобильную связь — также без комиссии. Комиссия при переводе средств между картами Concord bank и картами других банков — 1,5% + 5 грн. Оборот денег на карте не должен быть более 62 тыс грн в год. За последние несколько лет Нацбанк провел жесточайшую чистку банковской системы. Под ликвидацию попало множество финансовых учреждений, в том числе и принадлежащих довольно крупным финансово-промышленным группам.

Suex— сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот. Чем будет ConcordBank отдавать миллиард гривен Нацбанку – неизвестно. Тем более, что это не единственные обязательства банка – как следует из его же отчетности, он должен еще более четырех миллиардов гривен юридическим и физическим лицам. К тому же речь идет о гораздо более крупных суммах.

Выросло и число банков со 100% иностранным капиталом с 13 до 20 финучреждений. Кризис подтолкнул многих иностранцев к увеличению своего влияния. К примеру, французская группа BNP Paribas увеличила свое присутствие в УкрСиббанке до 81,4%, выкупив долю экс-акционера Эрнеста Галиева. Сегодня г-н Галиев является членом набсовета украинского Альфа-Банка.

Мы сделаем интерфейс нашего мобильного приложения еще более удобным и интуитивно понятным. Для регистрации в системе больше не нужно указывать свой ИНН. Также мы предоставляем интернет-эквайринг для приема платежей через интернет, и пополнение карт с расчетного счета для финансовых организаций. Национальный банк Украины (НБУ) признал банковскую группу «Конкорд» и согласовал ответственным лицом этой группы одноименный банк (Днепр). В состав группы вошли банк «Конкорд», ООО «Корд Пей» и Электроник Пеймент Солюшнс ЛТД (Великобритания). Реальный бенефициар BadBank — российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay, говорит директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич.

• Допустим, взяли миллион, рассчитывали отдать миллион девяносто тысяч, а отдавать придется миллион двести семьдесят.
• Сумма, которая была потрачена на лечение детей, составляет около 6,5 миллионов гривен, на медицинское оборудование – больше 5 миллионов гривен.
• Однако команда продолжила работать стабильно и внедрять новые сервисы для клиентов.
• Идея сделать из него онлайн биржу пришла в момент трансформации банка.

После чего на счета этих предприятий начали поступать безналичные средства от фирм, желающих уклониться от уплаты налогов, а также безнал госпредприятий, руководители которых могли заниматься фактическим разворовыванием государственных денег. Как отмечается в статье, милиция заинтересовалась “Конкордом”. Они считают, что неизвестные лица, открыв ряд фиктивных фирм, вступили в сговор с должностными лицами АКБ “Конкорд”.

Тот факт, что Иван перевел Егору $4000 пять лет назад не делает его основателем компании», — приводит Forbes.ua слова Станкевича. Информация на данной странице не является рекламой банковских услуг. Верифицированную банком информацию о продуктах и услугах можно посмотреть на официальном сайте соответствующего банка. «Платежные системы могут оштрафовать банк на несколько десятков тысяч долларов, если замечают большой поток операций от подозрительных торговцев, – говорит бывший топ-менеджер ПриватБанка, пожелавший остаться неназванным. – В Украине даже есть специализированные фирмы, которые оказывают банкам услуги по проверке компаний, использующих их эквайринг». Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций.

По информации НБУ, контроллерами банковской группы являются Юлия и Елена Соседки. «Конкорд» стала 25-й действующей банковской группой. В состав банковской группы входят банк Конкорд, ООО «Корд пей», Электроник Пеймент солюшнс ЛТД (Великобритания). Контроллерами банковской группы является Юлия Соседка и Елена Соседка .

Тем не менее, удалось избежать этой участи скромному банку «Конкорд», который действует главным образом в Днепре, а также в Киеве, Львове, Одессе, Запорожье и Кривом Роге. «Конкорд» успешно прошел проверку НБУ, а в марте 2017 г. Акционеры банка внесли на его счет 45 млн грн для досрочного выполнения плана по докапитализации до 200 млн грн. Назначен Заместителем Главы Национального Банка Украины с 7 августа 2020 года. На этой должности он отвечает за деятельность блока «Платежные системы и денежное обращение». В сферу его управления входят вопросы развития, регулирования деятельности платежных и расчетных систем, управление системой денежного обращения.

Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. бушево озеро В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes. Как банк мог участвовать в сомнительных операциях россиян?

Финансовое учреждение попало в поле зрения следователей Национальной полиции, которые, якобы подозревали, что банк может быть ничем иным, как крупным конвертационным центром. Супругом Елены Соседки-Мишаловой был Вячеслав Мишалов. Он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016 г. Это вторая по значению должность в Днепре после мэра. Опытный управляющий директор с опытом работы в сфере информационных технологий и услуг. Имеет опыт работы в бизнес-процессах, аналитических навыках, продажах, ИТ-стратегии и управлении.

ConcordBank имеет контракт с независимым процессинговым центром «ProCard», что делает его абсолютно независимым во всем – от выпуска суперсовременных карт до терминалов, от обеспечения бонусных систем до сверхскоростей в оплатах. 21 сентября Управление по контролю за иностранными активами Минфина США объявило о введении санкций по отношению к российскому криптообменнику Suex, который зарегистрирован в Праге, но имеет офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Американские чиновники утверждают, что криптообменник способствовал выводу средств вымогателей и мошенников, а также через который проводились сделки по продаже наркотиков в особо крупных размерах. Это первый случай в истории США, когда власти вводят санкции против криптообменника. Согласно проведенному организацией расследованию, SUEX была вовлечена в отмывание денежных средств для крупнейшей платформы продажи наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет не менее $1,5 млрд в год.

EXMO-одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе, обеспечивающая обмен криптовалютами между пользователями. Она основана российским предпринимателем Иваном Петуховским. Одним из соинвесторов Suex является его тезка Егор Петуховский. The Bell утверждает, что предприниматели имели общие бизнес-интересы в Suex, однако Станкевич с EXMO это отрицает. «В отчете Минфина США названа только компания Suex.

Как заявили в Ассоциации украинских банков, под удар попали около 20 отечественных финансовых учреждений, бравших у НБУ деньги на рефинансирование. Но наиболее угрожающей ситуация выглядит для мелких региональных банков, взявших большие займы у НБУ. — Да, мы тоже увеличили капитал до 200 миллионов гривен и в этом году планируем увеличить до 300 миллионов.

Между тем Александру Ярославскому опосредовано принадлежит 18,6% УкрСиббанка. Увеличение участия иностранного акционера произошло и в банке «Форум». Немецкий Commerzbank сегодня владеет 94,5% украинского финучреждения. Правда, на прошлой неделе появилась информация о том, что далеко не все финансовый учреждения видят смысл в продолжении работы на украинском рынке.

Банковскую карьеру начал с 2006 года в Райффайзен Банк Аваль, первая руководящая должность — начальник отдела продаж корпоративного бизнеса крупных корпоративных клиентов. По 2015 — руководитель корпоративного бизнеса Днепровского региона в Альфа-Банке (Центральная Украина). В 2015 стал советником Председателя правления в Банке «Петрокоммерц-Украина». Председатель правления ConcordBank Юрий Задоя вошел в «ТОП СЕО и фаундеров банков до 40 лет1» от Banker.ua.

ОПЛАТИТЬ УЧАСТИЕ ОНЛАЙН

Интернет-портал PaySpace Magazine – PSM7.COM – это экспертное издание о FinTech и e-commerce, стартапах, платежных системах в Украине и мире. Онлайн-издание публикует статьи и обзоры об онлайн-платежах, традиционных и альтернативных деньгах, финансовых и банковских технологиях. Интересно, что и сам временный администратор банка «Владимисркий» не остался без финучреждения.

​Конкорд банку сегодня 11 лет!

Второй метод – «мискодинг», когда банк умышленно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто отмечали операции с онлайн-казино как видеоигры, писало издание the Bell. В начале сентября – за три недели до введения американских санкций в отношении Suex – Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает Соседка. «Не исключаю, что их внимание привлекло то, что мы работаем с хайриском», – говорит она.

После банкопадов не только руководство и правление банков сделали работу над ошибками, но и НБУ. НБУ теперь практически в режиме он-лайн следит за каждым изменением в балансе любого банка. Банки теперь не могут просто “пропылесосить” рынок под финансирование своих связанных кредитов или просто вывести за рубеж вклады населения. На сайте НБУ появились реальные, живые отчеты о финансовой составляющей банков, из которых мы видим, что размер банка не всегда имеет значение в плане надежности и ликвидности. Зачастую клиентам просто отказывают, не объясняя причин, и у них не остается времени на второй заход.

6 марта Жовтневый суд Днепра предоставил следователям прокуратуры Днепропетровской области доступ к сведениям о банковских операциях ООО “Майстер-Буд”, связанных с работами по реконструкции и благоустройству стадиона “Трудовые резервы” в Днепре. А также разрешил изъятие в “Приватбанке” документов по движению средств на счетах “Майстер-Буд”. Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года “заработавшей” на местных тендерах около полумиллиарда гривен. Имеется в виду прежде всего компания “Мастер-Буд”, одним из бенефициаров которой является отец Вячеслава Мишалова – Дмитрий Мишалов.

В среду, 7 августа, Concord bank отметил свое 13-летие ярким праздником для клиентов. Гостей банка не только угостили вкусными напитками и десертами, но и порадовали необычными брендированными подарками. НБУ признал банковскую группу «Конкорд», согласовав ее ответственным лицом АО «АКБ «Конкорд». Первая в Украине открыта финтех-экосистема, единую инфраструктуру которой формируют ConcordBank, независимый процессинговый центр ProCard, платежный сервис ConcordPay, IT-компания MustPay и Биржа Благотворительности “ДоброДій”.

Когда я сказала, что мы хотим и будем принципалами MasterCard и Visa, все посмотрели на меня с удивлением и насмешкой. Дескать, маленькие банки не могли стать принципалами. Прошло несколько лет – и мы стали первым и единственным в Украине малым банком, который получил принципиальное членство MasterCard и Visa International. В 2012 году я, Елена Соседка, и Юлия Соседка стали основными акционерами банка. Мы четко осознавали, что без введения инноваций и технологий в долгосрочной перспективе банк не сможет остаться на рынке. Наблюдательный совет банка “Конкорд” (Днепр) прекратил полномочия заместителя главы правления, члена правления Анны Ранской на основании ее заявления об увольнении по соглашению сторон.

Как отмечает издание, банк неоднократно становился фигурантом громких скандалов. Так осенью минувшего года СМИ сообщали о связи банка с крупнейшей российской сетью наркоторговли Hydra. В дальнейшем, по материалам этих публикаций начали расследование Минфин и ФБР США, а НБУ оштрафовал Конкорд банк на 60 млн грн. Многое изменится в нашем сервисе мобильного и интернет-банкинга.

Европейский газовый банк (Еврогазбанк) принадлежит семье экс-главы НАК «Нафтогаз Украины» Алексея Ивченко, Европейский промышленный банк – семье Орловых, а ОКСИ Банк – семьям Баляш и Малех. Один из его основателей Владимир Поляченко умер в апреле 2012 года. На прошлой неделе НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах.

Еще одна компания Дмитрия Мишалова – «Майстер-Профи» – участвует в ключевом для Днепра проекте этого года – реконструкции центрального моста через р. Проект будет финансироваться из бюджета Украины и обойдется казне, как минимум, в 177 млн грн. Как неоднократно отмечали недоброжелатели, компания «Майстер-Буд» выигрывала тендерные процедуры, несмотря на наличие конкурентов, предлагавших меньшую цену за аналогичные услуги и объем работ. Их предложения отклонялись под самыми различными предлогами. 6 марта Жовтневый суд Днепра предоставил следователям прокуратуры Днепропетровской области доступ к сведениям о банковских операциях ООО «Майстер-Буд», связанных с работами по реконструкции и благоустройству стадиона «Трудовые резервы» в Днепре.

Владельцы «Уникомбанка» также решили перепрятаться. На начало 2014 года банком владели Марина Братова, Дмитрий Швед и Роман Филатов. Сейчас же в списке акционеров стоят 14 безымянных акционера. В 2014 году среди акционеров значились партнеры нардепа-олигарха Игоря Еремеева — Степан Ивахив, Сергей Лагур и Андрей Попов.

«Группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов», — отметили в Нацбанке. Национальный банк Украины признал новую банковскую группу «Конкорд» и согласовал зарегистрированный в Днепре одноименный банк ответственным лицом этой группы, сообщила пресс-служба регулятора 21 сентября. Конкорд Банк имеет контракт с независимым процессинговым центром «ProCard», что делает его абсолютно независимым во всем – от выпуска супер современных карт к терминалам, от обеспечения бонусных систем в сверхскоростей в оплатах. В 2017 году уставный капитал банка был увеличен до 200 млн грн. Также высказывалось предположение, что правоохранители могут заинтересоваться бизнесом, принадлежащим непосредственно владельцам “Конкорда”.

Национальный банк Украины (НБУ) признал новую банковскую группу “Конкорд”

24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк, показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров.

По материалам досудебного расследования, неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ “Конкорд”. Открытую инфраструктуру CFS формируют собственно ConcordBank, процессинговый центр ProCard, платежный сервис ConcordPay, IT-компания MustPay, цифровой банк NEOBANK для физлиц и предпринимателей. В состав также входит Биржа Благотворительности «ДоброДій», которая и выступает главным оператором помощи ВСУ и опорным больницам. Concordbank имеет собственный процессинговый центр «ProCard», что делает его абсолютно независимым во всем — от выпуска карт до терминалов, от обеспечения бонусных систем до скоростей в оплатах. Соседка Елена, глава Набсовета банка «Конкорд» написала в статье об изменениях, которые ждут частных предпринимателей во взаимоотношениях с финансовыми учреждениями. Современный банк, цифровой, будет оказывать помощь частным предпринимателям в работе помимо традиционных продуктов вроде обслуживания счета или услуг по кредитованию.

Теперь, по словам банкиров, можно осуществлять платежи и другие операции, оформив карту в Telegram-мессенджере на своем телефоне. Карта не имеет привычного воплощения в пластике, но, как и все банковские карты имеет номер, срок действия и CVV. Как отмечается в статье, «Конкордом» заинтересовалась полиция. Там считали, что неустановленные лица, открыв целый ряд фиктивных фирм, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».

В результате этого под ударом оказались банки, которые брали в НБУ деньги на рефинансирование – теперь вместо 9 % за пользование этими деньгами нужно будет отдать в два с половиной раза больше. Допустим, взяли миллион, рассчитывали отдать миллион девяносто тысяч, а отдавать придется миллион двести семьдесят. Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину». Рынок рос огромными темпами, ничего сложного не было, скупай купоны – жди выхода акций – меняй на акции, формируй огромный пакет и продавай западным компаниям.

Среди победителей рейтинга были и Елена Соседка и Юлия Соседка – учредители банка «КонКорд» и Биржи благотворительности «ДоброДій». Язык денег Еврооблигации — облигации, преимущественно в иностранной валюте. Их выпускают организации, правительства, крупные компании. Она свидетельствует о том, что первые такие облигации выпустили именно в Европе, и торги сейчас ведутся в основном там.

С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной. Больше всех пострадал, конечно, банк «Украинский капитал». Кроме штрафа его наказали еще и «несоответствием председателя правления (Александра Тихомирова) требованиям законодательства». Кроме того, некоторые из указанных участников, которыми сформирован «искусственный» уставный капитал, использовались для поступления на их счета безналичных средств с целью их дальнейшего перевода в другой банк для незаконного обналичивания. В авторы статьи предполагают, что возможными партнерами «Конкорда» могли быть банки «Сич» «Украинский капитал» и «Украинский строительно-инвестиционный банк».

Процент Дмитрия Марковича в уставном капитале банка составлял 10,98% (прямое участие). Что же касается остальных акционеров банка – Якова Кузнецова, Вадима Вишневского, Григория Соломанина, Евгения Черняка – их доли несколько подкорректировались. Из списка акционеров «выбыла» Инга Вишневская, и «прибыл» инвестхолдинг «Финантек» (его доля составляет 11,5%). Руководит «Финантеком» один из акционеров банка – Григорий Соломанин. Банк «Золотые ворота» занимает 86-е место по активам (1,1 млрд. грн.), по итогам девяти месяцев работы финучреждение получило убыток в размере 23,4 млн. Согласно официальным данным НБУ, по сравнению с 2007 годом доля иностранного капитала в банковской системе Украины выросла с 27,6% до 39,5%, а количество финучреждений с иностранным капиталом 35 до 53.

Теперь для частых платежей не требуется ввод смс. Квитанции теперь с электронно-цифровой подписью банка, подлинность которых можно проверить на сайте Минюста. Во-первых, будет происходить дальнейшее совершенствование технологий приема платежей от физических лиц – MasterPass и VisaDirect, QR-code технология, токенизация карт, агрегаторы и прочее. Решили не концентрироваться на развитии филиальной сети, а пустить все силы и ресурсы на изменение технологий и возможностей банка. Тогда и появилась идея построить собственный процессинговый центр.

Юлия Соседка владеет (30,02% – прямое участие, 7,9% – непрямое) Екатеринославским коммерческим банком, а Елене Соседке-Мишаловой принадлежит 74,9% банка «Конкорд». Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров или персонифицировали их. Четыре банка, наоборот, ухудшили, спрятав реальных собственников за группами безымянных акционеров или доверенных лиц. Прозрачность 102 банков осталась на прежнем уровне. В их числе — как банки, которые давно честно говорят о своих акционерах, так и те, которые продолжают жульничать, оставляя в списке акционеров непонятные компании, доверенных лиц или группы безымянных акционеров. Сегодня компания обслуживает АКБ «Конкорд», которому предоставляет услуги как оператор услуг платежной инфраструктуры НБУ.

Любое копирование, публикация, перепечатка и последующее распространение информации, которая содержит ссылку на “Интерфакс-Украина” , строго запрещено. Все опубликованные фотоматериалы Getty Images и УНИАН не подлежат дальнейшему воспроизведению и/или распространению в любой форме без письменного разрешения компаний. Редакция OBOZREVATEL может не разделять точку зрения, изложенную в авторском материале.

Три из них — под временной администрацией, с одним луганским банком нет связи, еще один объясняет задержку техническими причинами. Новое законодательство и нормативы НБУ вынуждают украинские банки раскрывать своих собственников. Постановлением №315 Нацбанк обязал банки подать в НБУ данные о связанных лицах. Обновлять информацию банки обязаны теперь ежемесячно.